Servicios

Ofrecemos servicios de examen externo, consultoría y asesoramiento en sistemas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

  • Metodología para el Análisis previo de riesgo, que pueda servir de fundamento del sistema de prevención.
  • Elaboración o actualización del Manual de prevención ajustado a la Ley 10/2010, de 28 de abril, y al reglamento aprobado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
  • Directrices para la aplicación de las medidas de diligencia debida con el cliente (DDC) con un enfoque basado en riesgo:
    • Identificación formal
    • Identificación del titular
    • Conocimiento del cliente
    • Seguimiento continuo de la relación de negocios
  • Implementación del procedimiento de examen especial como instrumento central de la gestión de riesgo, con “Registro de exámenes” y “Base de datos de operaciones examinadas”.
  • Asesoramiento en la utilización de las aplicaciones DMO y CTL del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
  • Examen externo utilizando la aplicación ISPO para la valoración ponderada de cincuenta posibles indicadores de riesgo.
  • Muestreo de aplicación de la DDC y conservación de documentos realizados presencialmente en oficinas de la red.
  • Pruebas sustantivas sobre calidad del procedimiento de examen especial, y comunicación por indicio, comunicación sistemática (DMO) y contramedidas financieras internacionales.
  • Elaboración del Mapa de riesgo de la entidad, sencillo y comprensible, que puede servir de referencia para los exámenes externos reducidos.
  • Informe de resultados ajustado a la Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio, y a los estándares emitidos por el Servicio Ejecutivo el 04/04/2013.
  • Presentación de resultados a los órganos de gobierno de la entidad, y a los de cumplimiento normativo.

Nuestros servicios ofrecen las siguientes ventajas:

  • Servicios prestados directamente por expertos en prevención procedentes del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
  • Larga experiencia en la implantación y examen de sistemas de prevención en entidades financieras de primer nivel.
  • Utilización de la aplicación ISPO desarrollada específicamente para realizar el examen externo, valorando la eficacia del diseño teórico, operatividad, pruebas y muestreos.
  • Presupuesto ajustado al tiempo de ejecución efectivo recogido en el “Programa de examen” acordado con cada entidad.