Servicios

Ofrecemos servicios de examen externo, consultoría y asesoramiento en sistemas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

• Metodología para el Análisis previo de riesgo, que pueda servir de fundamento del sistema de prevención.
• Elaboración o actualización del Manual de prevención ajustado a la Ley 10/2010, de 28 de abril, y al reglamento aprobado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
• Directrices para la aplicación de las medidas de diligencia debida con el cliente (DDC) con un enfoque basado en riesgo:
  • Identificación formal
  • Identificación del titular
  • Conocimiento del cliente
  • Seguimiento continuo de la relación de negocios
• Implementación del procedimiento de examen especial como instrumento central de la gestión de riesgo, con “Registro de exámenes” y “Base de datos de operaciones examinadas”.
• Asesoramiento en la utilización de las aplicaciones DMO y CTL del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
• Examen externo utilizando la aplicación ISPO para la valoración ponderada de cincuenta posibles indicadores de riesgo.
• Muestreo de aplicación de la DDC y conservación de documentos realizados presencialmente en oficinas de la red.
• Pruebas sustantivas sobre calidad del procedimiento de examen especial, y comunicación por indicio, comunicación sistemática (DMO) y contramedidas financieras internacionales.
• Elaboración del “Mapa de riesgo” de la entidad, sencillo y comprensible, que puede servir de referencia para los exámenes externos reducidos.
• Informe de resultados ajustado a la Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio, y a los estándares emitidos por el Servicio Ejecutivo el 04/04/2013.
• Presentación de resultados a los órganos de gobierno de la entidad, y a los de cumplimiento normativo.